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Investigação dos Arquivos FinCEN: bancos globais desafiam as repressões dos EUA ao servirem oligarcas, criminosos e terroristas-2

Nota: links dentro de «» e realces desta cor são da minha responsabilidade

Os arquivos FinCEN mostram que triliões de dólares contaminados fluem livremente pelos principais bancos, inundando um sistema de fiscalização que não funciona.

Principais conclusões

  1. Gigantes financeiros globais movimentaram uma enxurrada de dinheiro sujo vinculado a mafiosos, burlistas e regimes corruptos.
  2. Os grandes bancos transferem dinheiro para pessoas que não conseguem identificar e, em muitos casos, só relatam as transacções suspeitas anos após o facto
  3. Multas governamentais e ameaças de processos criminais contra bancos não impediram uma onda de pagamentos ilícitos.

Investigação dos Arquivos FinCEN: perguntas

Investigação dos Arquivos FinCEN:bancos globais desafiam as repressões dos EUA ao servirem oligarcas, criminosos e terroristas- 1

 

Os 10 principais bancos por quantidade relatada nos arquivos FinCEN

Valores totais divulgados pelos bancos nos relatórios de actividades suspeitas encontrados nos arquivos FinCEN.

Deutsche Bank- $1,310,771,379,656
JPMorgan – $514,206,745,666
Standard Chartered – $166,139,835,277
Bank of New York Mellon – $64,109,417,780
Barclays – $21,677,582,233
Société Générale – $8,485,904,902
HSBC – $4,480,002,672
State Street Corporation -$ 2,038,159,735
Commerzbank AG – $1,768,874,172
China Investment Corporation – $1,334,387,826

Esses dados não representam todos os SAR recebidos pela Financial Crimes Enforcement Network do Departamento do Tesouro dos EUA. Os 1.878 SAR nesses dados cobrem transacções entre 1999 e 2017.

Em 2012, o HSBC, com sede em Londres, o maior banco da Europa, assinou um acordo de acusação diferido e admitiu que lavou pelo menos US $ 881 milhões para cartéis de drogas latino-americanos. Os narcotraficantes usaram caixas com formato especial que cabiam nas janelas dos caixas do HSBC, por onde despejavam as enormes quantias de dinheiro das drogas que empurravam através do sistema financeiro.

Segundo o acordo com os advogados do Estado, o HSBC pagou US $ 1,9 bilião e o governo concordou em suspender as acusações criminais contra o banco e descartá-las se depois de cinco anos o HSBC smantivesse-se a sua promessa de combater agressivamente o fluxo de dinheiro sujo. (o sistema corrupto global em pleno exercício de autoprotecção – Ndt)

Os arquivos FinCEN mostram que durante o período probatório dos cinco anos, o HSBC continuou a movimentar dinheiro para personagens questionáveis, incluindo suspeitos de lavagem de dinheiro russos e um esquema Ponzi sob investigação em vários países. Ainda assim, o governo permitiu que o HSBC anunciasse em Dezembro de 2017 que havia «cumprido todos os seus compromissos» sob o seu pacto de acusação diferido – e que os advogados do Estado estavam a descartar para sempre as acusações criminais.

Numa pedido de declaração ao ICIJ, o HSBC recusou-se a responder a perguntas sobre clientes ou específicas transacções. O HSBC disse que as informações do ICIJ são “históricas e anteriores” ao fim do seu acordo de acusação adiado por cinco anos. Durante esse período, disse o banco, “embarcou numa jornada de vários anos para revisar a sua capacidade de combater o crime financeiro. . . . o HSBC é uma instituição muito mais segura do que era em 2012.”

O HSBC observou que o governo, ao decidir libertar o banco da ameaça de acusações criminais, foi com base em relatórios de um monitor que revisou as reformas e práticas do banco. (ainda se acredita no Pai Natal – Ndt)

O Departamento de Justiça recusou-se a responder a perguntas específicas. Num comunicado, um porta-voz da divisão criminal do departamento disse:

“O Departamento de Justiça mantém seu trabalho e permanece comprometido em investigar e processar crimes financeiros de forma agressiva – incluindo lavagem de dinheiro – onde quer que os encontremos.”

‘Todo mundo está a ir mal’: pantanal de dinheiro sujo

A lavagem de dinheiro não é um crime sem vítimas.

O fluxo livre de dinheiro sujo ajuda a sustentar gangues criminosos e a desestabilizar nações. É um impulsionador da desigualdade económica global. Os fundos lavados são frequentemente desviados entre contas pertencentes a empresas registadas em paraísos fiscais secretos que permitem que as elites ocultem somas avultadas das autoridades legais e fiscais.

A análise do ICIJ descobriu nos arquivos do FinCEN, que os bancos processavam regularmente transacções para empresas registadas nas chamadas jurisdições de sigilo e o faziam sem conhecer o proprietário final da conta. Pelo menos 20% dos relatórios continham um cliente com endereço num dos maiores paraísos financeiros do mundo, as Ilhas Virgens Britânicas, enquanto muitos outros forneceram endereços no Reino Unido, Estados Unidos, Chipre, Hong Kong, Emirados Árabes Unidos, Rússia e Suíça.

A análise do ICIJ descobriu que em metade dos relatórios, os bancos não tinham informações sobre uma ou mais entidades por trás das transacções. Em 160 relatórios, os bancos procuraram por mais informações sobre veículos corporativos, mas não obtiveram resposta.

Quanto tempo os bancos levam a registar um relatório de actividades suspeitas

De acordo com os ficheiros do FinCEN, o número médio de dias que os cinco principais bancos levaram a enviar um relatório, a partir do momento em que as transacções ocorreram e momento em que foi relatado ao FinCEN.

Barclays- 120

JPMorgan- 519

Standard Chartered – 426

Bank of New York Mellon- 210

Deutsche Bank- 136

Fonte: dados de arquivos FinCEN

Esses dados não são representativos de todos os SARs recebidos pela Financial Crimes Enforcement Network do Departamento do Tesouro dos EUA. É baseado em 1.750 relatórios nos dados dos arquivos FinCEN.

Estimativas do United Nations Office on Drugs and Crime indicam que US $ 2,4 triliões em fundos ilícitos são lavados a cada ano – o equivalente a quase 2,7% de todos os bens e serviços produzidos anualmente no mundo. Mas a agência estima que as autoridades detectam menos de 1% do dinheiro sujo do mundo.

David Lewis, secretário-executivo da Financial Action Task Force com sede em Paris, parceria de governos de todo o mundo que estabelece padrões de combate à lavagem de dinheiro, reconhece que «Todo mundo está a ir mal».

Os relatórios de avaliação do país da sua organização – que investigam como os bancos e agências governamentais cumprem as leis e regulamentos de combate à lavagem de dinheiro – mostram muitas verificações, mas pouco progresso prático. Muitos países parecem mais preocupados em ter uma boa aparência no papel do que realmente reprimir a lavagem de dinheiro, disse David Lewis.

Até mesmo uma associação dos maiores bancos do mundo reclamou no ano passado que os reguladores se concentram na “conformidade técnica”, em vez de se concentrarem em saber se os sistemas “estão realmente a fazer a diferença na luta contra o crime financeiro”.

Um atentado em Jerusalém

Para algumas instituições financeiras, o cliente problemático é outro banco. Numa manhã de 2003, Steven Averbach estava no ónibus nº 6 em Jerusalém, quando um homem correu para entrar enquanto ele arrancava.

“Havia muitas coisas fora do lugar” com o homem, lembrou Averbach, que cresceu em Nova Jersey mas imigrou para Israel quando era adolescente. O homem vestia calças compridas pretas, camisa branca e jaqueta preta, o traje típico de um judeu ortodoxo. Mas usava “sapatos de bico” que não combinavam com a vestimenta da seita ortodoxa  e sua jaqueta estava cheia.

Tinha na sua mão direita um dispositivo que parecia uma campainha. Averbach, que anteriormente serviu como instrutor-chefe de armas para a força policial Jerusalém, sacou a sua arma. Mas quando o ex-polícia se preparava para o enfrentar, “ele detonou-se”, Averbach testemunhou mais tarde num depoimento em vídeo. A explosão matou sete e feriu outras 20 pessoas, deixando Averbach paralisado do pescoço para baixo. Acabou por morrer em 2010 com complicações decorrentes dos efeitos a longo prazo dos seus ferimentos.

O pessoal de emergência israelita responde ao bomba suicida em 2003. Imagem: Getty Images

Naquela época, ele e sua família foram os queixosos num processo nos EUA que acusava uma instituição financeira jordana, o Arab Bank, de movimentar fundos que ajudaram a financiar terroristas envolvidos em vários ataques, um deles o do ónibus.

Os arquivos do FinCEN mostram que, à medida que o litígio lançava uma sombra sobre o Arab Bank, ele beneficiava de uma relação de trabalho com um banco muito maior e mais influente: o Standard Chartered. Este último, com sede no Reino Unido, ajudou os clientes do Arab Bank a aceder ao sistema financeiro dos EUA depois dos reguladores terem encontrado deficiências nos controlos de lavagem de dinheiro do Arab Bank em 2005 e de o forçaram a restringir suas actividades de transferência de dinheiro nos EUA.

O Standard Chartered continuou o seu relacionamento com o Arab Bank enquanto o processo contra o banco jordano avançava nos tribunais dos Estados Unidos – e mesmo depois das autoridades americanas notificaram o Standard Chartered de que deveria parar de processar transacções para clientes suspeitos.

Os reguladores de Nova Iorque concluíram em 2012 que o Standard Chartered “planeou com o governo do Irão” ao longo de quase uma década, impulsionar US $ 250 bilhões em transacções secretas, recolhendo “centenas de milhões de dólares em taxas” e deixando “o sistema financeiro dos EUA vulnerável a terroristas, traficantes de armas, chefões do tráfico e regimes corruptos”.

Esse padrão de conduta custou ao Standard Chartered quase US $ 670 milhões em penalidades no segundo semestre de 2012, como parte de dois acordos de acusação diferidos e outros acordos com autoridades de Nova Iorque e dos Estados Unidos. Apesar das suas promessas oficiais de ficar longe de clientes suspeitos, o Standard Chartered processou 2.055 transacções, totalizando mais de US $ 24 milhões para clientes do Arab Bank entre Setembro de 2013 e Setembro de 2014, mostram os Arquivos FinCEN.

Então, no final de Setembro de 2014, o Standard Chartered teve outro motivo para se afastar do Arab Bank. Na acção judicial decorrente do atentado a bomba em 2003 no ónibus de Jerusalém e de outros ataques, um júri do Brooklyn considerou o Arab Bank responsável por apoiar conscientemente o terrorismo, de transferir dinheiro disfarçado de doações de caridade em benefício do Hamas, grupo militante palestiniano que os EUA classifica de organização terrorista.

Mais de um ano depois, os funcionários do departamento de conformidade do Standard Chartered enviaram ao FinCEN um relatório com actividade suspeita, onde se reconhece as negociações do banco com o Arab Bank até alguns dias após o veredicto de Brooklyn, e onde são expressas preocupações com o “potencial financiamento do terrorismo”.

Mas isso não foi o fim. O Standard Chartered transferiu quase US $ 12 milhões em transacções para clientes do Arab Bank, logo após o veredicto (2014 – Ndt) até Fevereiro de 2016, de acordo com um relatório de actividades suspeitas incluído nos Arquivos FinCEN. Muitas ligações referiam-se a “instituições de caridade”, “doações”, “apoio” ou “presentes”, disse o banco.

registo instantâneo de parte do relatório de atividade suspeita nos arquivos FinCEN que refere o Arab Bank.

Arab Bank SAR from FinCEN Files

No relatório acima, observa-se que os registos de pagamento levantaram preocupações – como no julgamento do Brooklyn – de que “actividades ilícitas” estavam a ser  potencialmente financiadas “sob o pretexto de caridade”.

O veredicto civil contra o Arab Bank foi anulado quando um tribunal de apelação encontrou falhas no julgamento. O Arab Bank fez então um acordo com quase 600 vítimas e parentes das vítimas por um valor não revelado.

O Arab Bank disse num comunicado ao ICIJ que “abomina o terrorismo e não apoia nem incentiva actividades terroristas”. O banco disse que as acusações contra ele datam de quase 20 anos atrás, numa época em que as leis, ferramentas e tecnologias de combate à lavagem de dinheiro eram diferentes do que são agora.

“Em todos os países onde opera, o Arab Bank está em dia com os reguladores do governo e cumpre as leis antiterrorismo e lavagem de dinheiro”, disse o banco. Os limites regulatórios dos EUA de 2005 contra o banco foram formalmente suspensos em 2018.

O Standard Chartered disse à BBC, parceira do ICIJ, que “iniciou o fecho da conta” em conexão com o Arab Bank logo após o veredicto do júri. “Em alguns casos esse processo pode levar tempo”, disse o banco, “mas em todos os casos o banco continua a cumprir as suas obrigações regulatórias” enquanto fecha as contas.

Arab Bank observou que “desfruta de um relacionamento de longa data com o Standard Chartered” que “continua até hoje”.

O Standard Chartered não processa mais transacções em dólares americanos para o Arab Bank, mas ainda fornece outros serviços bancários para a instituição financeira jordana, disse o Arab Bank ao ICIJ.

 

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This entry was posted on 2 de Dezembro de 2020 by in Arquivos FinCEN and tagged .

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